Écouter, comprendre, accompagner, dans cet ordre.

Nous commençons toujours par un long échange, sans grille ni questionnaire préformaté. Objectif : comprendre votre vie telle qu'elle est, votre situation familiale, professionnelle, patrimoniale, mais aussi vos préoccupations, vos projets, ce que vous voulez protéger en priorité.

Ce premier rendez-vous dure généralement une heure. Il est gratuit et sans engagement. Vous en repartez déjà avec une lecture claire de votre situation.

Nous procédons à une analyse détaillée de vos contrats existants, santé, prévoyance, épargne, assurance vie, emprunteur, contrats d'entreprise. Nous en évaluons la pertinence, les garanties, les coûts, et identifions les zones de sur-couverture, sous-couverture ou doublons.

Vous recevez un document de synthèse écrit et lisible, qui reprend les points relevés sur les contrats étudiés. C'est le socle sur lequel se construiront nos recommandations.

Sur la base de vos priorités et de l'audit, nous élaborons une stratégie sur mesure. Nous comparons un nombre suffisant de contrats parmi les solutions accessibles au cabinet, puis nous vous présentons les options retenues et les raisons de ce choix.

Chaque recommandation est chiffrée, argumentée, comparée. Vous conservez la décision finale, en pleine connaissance de cause.

Une fois vos choix arrêtés, nous prenons en charge l'ensemble des démarches : constitution du dossier, souscription, résiliations éventuelles, coordination avec les compagnies. Nous vous accompagnons dans les formalités et vous indiquons celles qui vous reviennent.

Nous restons votre interlocuteur unique tout au long de la mise en place, et au-delà.

Notre travail commence (plus qu'il ne s'achève) à la signature. Nous vous accompagnons dans la durée : point annuel systématique, ajustements à chaque étape importante (naissance, changement professionnel, achat immobilier, transmission), assistance en cas de sinistre.

Vous disposez d'un contact direct, joignable, qui connaît votre dossier de bout en bout.