Expertise · Particuliers

Protéger ceux qui comptent. Préparer ce qui compte.

De la couverture santé quotidienne à la transmission patrimoniale, nous accompagnons chaque étape de la vie des particuliers et des familles.

Notre approche

Une vue d'ensemble, pas une addition de produits.

Nous ne raisonnons jamais contrat par contrat. Nous partons de votre vie (de votre famille, de votre carrière, de vos projets) pour construire un ensemble de protections qui se répondent et évoluent avec vous.

Complémentaire santé

Une couverture santé claire, calibrée sur votre âge, votre famille et votre budget. Nous décryptons les tableaux de garanties, éliminons les options inutiles et vous proposons les contrats les mieux adaptés parmi les solutions accessibles au cabinet.

Analyse de votre consommation réelle
Comparatif de 15+ compagnies
Suivi et renégociation annuelle

Comprendre ce sujet

Prévoyance

Protéger votre revenu en cas d'arrêt de travail, d'invalidité, et vos proches en cas de décès. La prévoyance individuelle est le contrat le plus important (et le plus souvent négligé) d'un foyer.

Indemnités journalières adaptées
Garantie invalidité sur mesure
Capital décès pour les proches

Comprendre ce sujet

Assurance emprunteur

Depuis la loi Lemoine, vous pouvez changer d'assurance de prêt à tout moment. À la clé, des économies significatives sur la durée de votre crédit, à garanties équivalentes.

Audit du contrat groupe bancaire
Recherche de délégation optimisée
Formalités prises en charge

Comprendre ce sujet

Assurance vie

L'outil patrimonial le plus souple du droit français. Épargne dynamique, disponibilité, fiscalité douce après huit ans, transmission optimisée : nous concevons votre contrat en cohérence avec vos objectifs.

Sélection de contrats sans frais d'entrée
Allocation adaptée à votre profil
Clause bénéficiaire sur mesure

Comprendre ce sujet

Épargne & retraite

Assurance vie, plan d’épargne retraite et contrats de capitalisation relèvent du courtage en assurance. Nous les replaçons dans votre horizon et vos projets. FIDÉSIA intervient sur les solutions relevant de son statut de courtier en assurance et coordonne, lorsque nécessaire, votre réflexion avec les professionnels habilités : notaire, avocat, expert-comptable ou conseiller en investissements financiers.

Plan d'épargne retraite (PER)
Diversification équilibrée
Optimisation fiscale annuelle

Comprendre ce sujet

Protection de la famille

Garantie accidents de la vie, protection du conjoint non marié, capital décès, rentes éducation : les mécanismes qui assurent la continuité du foyer face à l'imprévisible.

Garantie accidents de la vie (GAV)
Rentes éducation pour les enfants
Protection du conjoint et concubin

Comprendre ce sujet

Transmission & succession

Donations, démembrement, clause bénéficiaire, pacte Dutreil : anticiper la transmission de votre patrimoine, c'est faire un cadeau à vos proches. Nous articulons les outils dans une stratégie cohérente.

Audit patrimonial complet
Optimisation des donations
Coordination avec votre notaire

Comprendre ce sujet

Coordination patrimoniale

Transmission, clause bénéficiaire et protection du conjoint s’organisent d’abord à partir de votre situation familiale. FIDÉSIA intervient sur les solutions relevant de son statut de courtier en assurance et coordonne, lorsque nécessaire, votre réflexion avec les professionnels habilités : notaire, avocat, expert-comptable ou conseiller en investissements financiers.

Clause bénéficiaire à jour
Protection du conjoint étudiée
Mise en relation avec les professionnels habilités

Zones d'intervention

Conseil aux particuliers et aux familles à Amiens, Abbeville, Rouen, Arras, Beauvais et dans toute la France à distance.

Amiens Abbeville Rouen Arras Beauvais

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