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Épargne et patrimoine
Transmission et donation
Organiser de son vivant plutôt que laisser subir ensuite.
En deux mots
La transmission se prépare à partir de votre situation familiale et patrimoniale, pas à partir d’un produit.
Certaines décisions relèvent du notaire. Le rôle du courtier est de relier les contrats d’assurance à ce qui a été décidé avec lui.
Ce qui est examiné
- Votre situation familiale et le régime matrimonial
- La composition de votre patrimoine
- La rédaction des clauses bénéficiaires
- Les décisions qui relèvent d’un notaire
- La cohérence d’ensemble entre les dispositifs
Les questions à poser
Ce que votre contrat doit trancher.
Vos clauses bénéficiaires correspondent-elles encore à votre situation ?
Vos proches savent-ils ce qui est prévu, et où le trouver ?
Vos dispositions ont-elles été revues après un changement familial ?
Votre notaire a-t-il connaissance de vos contrats d’assurance ?
Reprenons votre situation ensemble.
Chloé relit vos contrats à partir de ce dont vous avez réellement besoin de protéger.